Descoperă cum poți construi și gestiona un portofoliu de investiții automatizat folosind inteligența artificială, indiferent de experiența ta pe piețele financiare.
"Vreau să încep să investesc lunar într-un portofoliu automatizat. Te rog să mă ajuți să fac tot procesul cap-coadă, în 5 pași:
Pasul 1 – Creează-mi structura de portofoliu:
Cere-mi înainte de toate următoarele detalii: Obiectivul meu este: [ex: independență financiară / fond pentru pensie / fond educațional] Orizontul de timp: [ex: 10 ani] Venit lunar: [ex: 7.000 lei] Pot investi lunar: [ex: 1.000 lei] Nivelul meu: [începător / mediu] Preferință de risc: [mic / mediu / mare]
Vreau o sugestie clară de structură (ex: % în ETF-uri globale/ Statelor Unite, cash etc.).
Pasul 2 – Recomandă-mi o platformă care permite investiții automate:
Ce platforme din România sau Europa îmi permit să investesc automat în ETF-uri și să setez contribuții lunare?
Pasul 3 – Ajută-mă să configurez planul pe platformă:
Să presupunem că aleg [ex: Trading 212 sau Finax sau alte variante]. Vreau să creez un portofoliu cu 3 ETF-uri (ex: VWCE, FTSE 100, CSPX) în proporțiile 50%-30%-20%. Cum setez AutoInvest astfel încât banii să se aloce corect în fiecare lună și să se reechilibreze o dată pe an?
Pasul 4 – Automatizează transferul de bani:
Cum fac să se trimită automat banii din contul meu de salariu către platforma de investiții (ex: din Revolut către Trading 212)? Învață-mă să setez un Direct Debit sau o plată recurentă către Broker, lunar, automatizat. De asemenea, explică-mi cum pot folosi aplicații AI sau automatizări cu (ex: Notion, Zapier) pentru a-mi organiza mai bine procesul lunar.
Pasul 5 – Monitorizează-mi progresul:
Vreau să îmi dai un plan prin care să analizezi portofoliul meu, dacă îți dau sumele actuale investite și evoluția lor. Cum mă poți ajuta să îmi monitorizezi parcursul și să mă ții responsabil atașat de planul meu? Vreau să-mi spui dacă trebuie să rebalansez, să cresc contribuția sau să schimb ceva în structură."
Exemple de platforme cu AUTOINVEST
Trading 212
Oferă funcția AutoInvest pentru achiziții programate de ETF-uri și acțiuni, cu comisioane zero și posibilitatea de a cumpăra fracțiuni de acțiuni.
Revolut
Permite investiții în ETF-uri și acțiuni fracționale cu o interfață intuitivă, ideală pentru începători și investiții recurente de sume mici.
Finax
Platformă cu strategii automate bazate pe profilul investitorului, oferind portofolii diversificate și reechilibrare automată periodică.
Utilizează AI pentru a identifica platforma care permite automatizarea investițiilor și corespunde cel mai bine nevoilor tale. Caută funcționalități precum auto-investire, reechilibrare automată și comisioane reduse.
Configurarea Planului de Investiții
Setarea Proporțiilor
Configurează ponderea fiecărui instrument financiar conform recomandărilor AI (ex: 50% ETF global, 30% obligațiuni, 20% lichidități).
Programarea Contribuțiilor
Stabilește frecvența și suma contribuțiilor automate în funcție de capacitatea ta financiară și obiectivele stabilite.
Configurarea Reechilibrării
Programează reechilibrarea periodică (trimestrială sau anuală) pentru a menține proporțiile țintă ale portofoliului.
💻 Dacă ai deja un portofoliu de investiții pe care vrei să îl duci la nivelul următor folosindu-te de AI, te invit să îl îmbunătățim împreună 👇
Distribuie automat fondurile conform planului (vezi Training Video)
Portofoliu Diversificat
Crește constant conform strategiei (vezi Training Video)
Conectează contul tău bancar cu platforma de investiții pentru transferuri automate lunare sau direct debit.
Poți utiliza și aplicații precum Zapier sau Make.com pentru a crea fluxuri de lucru automatizate și notificări personalizate care să-ți monitorizeze progresul.
⚠️Disclaimer: Informațiile prezentate nu constituie sfaturi financiare, recomandări de investiții sau garanții de performanță. Acest conținut are scop strict educativ și informativ. Orice decizie financiară trebuie luată pe baza propriei analize, a obiectivelor personale și, dacă este cazul, cu consultarea unui consilier financiar autorizat. Investițiile implică riscuri și pot duce la pierderea capitalului.